Банки будут проверять на мошенничество переводы по СБП от 200 тыс. рублей

В скором времени банковские учреждения России начнут применять новый подход к проверке операций на предмет мошенничества через систему быстрых платежей (СБП). Согласно разъяснениям пресс-службы Банка России, основное внимание будет уделяться не крупным переводам, которые клиенты делают самим себе, а последующим транзакциям в пользу других физических лиц.

Данное уточнение поступило в качестве комментария к заявлению руководителя департамента информационной безопасности Центрального Банка Вадима Уварова. Представители регулятора считают, что именно последующие переводы несут повышенные риски мошеннических операций.

Новая система мониторинга будет фокусироваться на движении средств после их первоначального перевода через СБП. Это позволит эффективнее отслеживать подозрительные финансовые операции и защищать клиентов от мошенников, которые часто используют цепочки переводов для сокрытия своих действий.

Специалисты банковского сектора отмечают, что такой подход является более рациональным, поскольку переводы самому себе редко представляют угрозу безопасности, в то время как быстрая последовательность транзакций в пользу третьих лиц может свидетельствовать о противоправной деятельности.

Ожидается, что усиленный контроль будет применяться к транзакциям от 200 тысяч рублей. Это позволит банкам сконцентрировать ресурсы на проверке наиболее рискованных операций, повысив общую защищенность пользователей системы быстрых платежей.